- なぜ暗号資産詐欺が多いのか？
- 暗号資産詐欺の種類と対策
- ソーシャルエンジニアリング詐欺
- フィッシング詐欺
- 偽アプリと取引所サイト
- プレゼント詐欺
- 投資詐欺
- パンプ＆ダンプ詐欺
- 恋愛詐欺
- 恐喝・脅迫詐欺
- アップグレード詐欺
- SIM詐欺
- クラウドマイニング詐欺
- ICO詐欺
- 著名人・インフルエンサー詐欺
- ラグプル詐欺
- なりすまし詐欺
- 暗号資産詐欺を見分ける方法
- 詐欺被害を防ぐための対策
- 暗号資産詐欺に遭ってしまった場合の対処法
- 暗号資産詐欺の報告方法
- “Web3において、最も重要なことは詐欺を防ぐことです”
- よくある質問
- 「Q1： 仮想通貨詐欺とは何ですか？」
- 「Q2: 最も巨大な暗号通貨詐欺とは何か？」
- Q3：もし詐欺被害にあった場合、どのような状況になりますか？
- Trusted
最近、暗号資産（仮想通貨）への投資や取引が拡大する中で、悪質な詐欺も増加しています。特に、暗号通貨初心者を標的とした巧妙な手法が一般化し、多くの被害者が出ています。
本記事では、暗号通貨詐欺の代表的な15種類と、被害を未然に防ぐための対策について詳しく解説します。暗号通貨詐欺の被害を最小限に抑えたい方は、ぜひ最後までお読みください。
なぜ暗号資産詐欺が多いのか？
「暗号通貨詐欺が蔓延る理由は、大きく以下の3つに分けられます。」
- 「分散型：仮想通貨は中央の管理者がいないため、不正取引を監視したり、取引停止を行ったりする権限を持つ機関が存在しない」
- 「仮想通貨取引の不可逆性により、一度取引が成立すると取り消すことが不可能となるため、詐欺に遭った場合には手の打ちようがなく、被害を受けたままという危険性があります」
- 「プライバシー保護：仮想通貨の利用者は、氏名ではなくウォレットアドレスを使用して取引を行うため、犯罪者の追跡が難しくなる」
「先述の特性は、暗号資産の革新を促進する一方で、詐欺行為を助長する原因となることもあります。」
暗号資産詐欺の種類と対策
「仮想通貨詐欺にはさまざまなタイプが存在し、ここでは代表的な15種類と、それぞれに対する対策をまとめました。」
- ソーシャルエンジニアリング詐欺
- フィッシング詐欺
- 偽アプリ・取引所詐欺
- プレゼント詐欺
- 投資詐欺
- パンプ＆ダンプ詐欺
- 恋愛詐欺
- 恐喝・脅迫詐欺
- アップグレード詐欺
- SIMスワップ詐欺
- クラウドマイニング詐欺
- ICO詐欺
- 著名人・インフルエンサー詐欺
- ラグプル詐欺
- 企業・政府・求人詐欺
ソーシャルエンジニアリング詐欺
「巧妙な心理的手法を使い、被害者の重要な情報であるアカウント情報や仮想通貨を騙し取ろうとする詐欺行為。詐欺師は、政府機関、企業、技術サポート、同僚、友人など、信頼のおける者に成りすまして、被害者の信頼を悪用する。」
「不正行為者は、被害者の信用を勝ち取るために時間をかけて接近し、信頼関係を築いた後に、個人情報の入力やデジタルウォレットへの送金を求めてきます。もし「信頼できる」と思われる相手から、仮想通貨を要求された際は、詐欺の可能性があることを疑いましょう。」
2023年2月、バイナンスの子会社であるトラストウォレットが、ローマの犯罪組織によるソーシャルエンジニアリング攻撃に遭い、400万ドル相当の資産を失いました。この詐欺ではうまくだまされ、メタバース関連のスタートアップ「Webaverse」のトラストウォレットから暗号通貨が流出しました。
フィッシング詐欺
「フィッシング詐欺とは、オンライン暗号通貨ウォレットを標的とする詐欺行為のことです。秘密鍵さえ手に入れると、誰でもそのウォレット内の資産にアクセスできてしまう可能性があります。」
“フィッシング詐欺と呼ばれる手法では、しばしば、偽のウェブサイトへ誘導するリンクが含まれたメールを送り、被害者に秘密鍵入力を促すことが行われます。この手口は、最も一般的な詐欺方法の一つです。”
偽アプリと取引所サイト
「偽の暗号通貨取引所やウォレットを作成し、ユーザーをだまそうとする手法です。偽サイトは、本物のサイトに似せたドメイン名を利用することが一般的であり、それを見破ることが難しい。偽の取引所サイトにおける主な手口は、大まかに2つに分けられます。」
- 「フィッシング詐欺： 実際のサイトにそっくりな偽サイトを作り、ユーザーにウォレットのパスワードやリカバリーフレーズなど、暗号通貨アクセス情報を入力させ、それを盗む手法」
- 「このタイプの詐欺は、最初は通常通りに機能し、少額の資金であれば利益を出すことも可能です。しかし、投資額が増えると、ウェブサイトが突然閉鎖されたり、出金が拒否されることがあります」
「また、詐欺師は、偽のアプリを作成して、時にはGoogle PlayやApple App Storeにリリースします。偽のアプリは発覚するとすぐに削除されますが、被害を受けるユーザーはなくなりません。」
プレゼント詐欺
「プレゼント詐欺とは、悪質な人々があなたから仮想通貨を騙し取る狡猾な手法です。有名人や企業を装い、架空のプレゼントキャンペーンを行うことがあります。たとえば、「10万円相当のビットコインをプレゼント」などといった魅力的なメッセージを通じて、あなたを誘導します。”
「しかしながら、プレゼントを受け取るためには、初期費用として仮想通貨が送金されることが求められます。いかに魅力的な話でも、仮想通貨を送金する必要があるようなプレゼントイベントには決して参加しないようにしてください。」
投資詐欺
「インベストメント詐欺とは、あなたをたぶらかして暗号通貨を騙し取る手口で、高額なリターンを約束します。悪質な詐欺師は、『短期間で大金を手に入れられる』などと甘言を弄します。」
彼らは、虚偽の投資案件を提示したり、卓越した口車で信頼を築き、投資を誘導しますが、実際には投資金を持ち去ったり、投資した仮想通貨の価値が急落するなど、被害が広がる可能性が高いです。
パンプ＆ダンプ詐欺
「暗号資産をあなたからだまし取る手法は価格操作によるものです。悪質な者は、知名度の低い仮想通貨を狙い、巧妙な情報操作で価格を不当に吊り上げることで利益を得ようとします。」
「暗号通貨市場においては、いわゆる『プンプ＆ダンプ』と呼ばれる手法が存在します。これは、ソーシャルメディアなどで特定の暗号通貨が急騰するという噂を流し、その情報に乗じて多くの投資家が買い注文を出すよう誘導します。価格が急上昇した段階で、詐欺師は手持ちの通貨を売り、利益を得ると同時に価格を暴落させます。結果として、投資家たちは大きな損失を被ることになります。」
「悪質な手段であなたを惑わし、重要な暗号通貨を奪おうとする者がいるため、甘い誘惑に流されず、常に冷静な見極めが欠かせません。」
恋愛詐欺
「最近、マッチングアプリや出会い系サイトを利用して、甘い言葉で相手をおびやかし、金銭をだまし取る手法である『ロマンス詐欺』が増加しています。詐欺師たちは、相手に信頼を築き、甘い言葉で誘い、関係を深めています。そして、ターゲットの信頼を得たら、投資やビジネスの話を持ち出し、高額な金額を要求するケースが増えています。」
最近特に注目されているのは、暗号通貨を標的とした恋愛詐欺です。詐欺師たちは、高い利益を得る可能性があるという魅力的な話を使って、暗号通貨への投資を勧め、被害者から暗号通貨をだまし取ろうとします。2021年、アメリカ連邦取引委員会によると、ロマンス詐欺の被害者の中で、暗号通貨で送金した人々の損失額は、約13億9000万ドルにも上り、他の支払い方法を大きく上回る額となっています。
恐喝・脅迫詐欺
「恐喝や脅迫詐欺は、犯罪者が使用する一般的なソーシャルエンジニアリングの手法の1つです。犯罪者は、被害者が成人向けサイトや違法サイトを閲覧した履歴を保持しており、個人情報や仮想通貨を要求して暴露すると脅します。しかしこれは恐喝として犯罪行為に該当し、法執行機関に通報する必要があります。」
アップグレード詐欺
「暗号通貨プラットフォームは、他のソフトウェアと同じように定期的に更新されますが、悪質な者たちはその事実を利用して、あなたの暗号通貨ウォレットのプライベートキーを盗もうとします。」
最近、イーサリアムの統合が行われる際には、正当な移行と装った詐欺が増えていることがあります。この詐欺被害への注意喚起として、イーサリアム財団とロビンフッドはユーザーに対し、アップグレード詐欺に警戒するよう呼びかけています。
SIM詐欺
SIMスワップ詐欺とは、不正な第三者がSIMカードの情報を入手し、被害者の携帯電話へアクセスを試みる手口です。一度アクセスされれば不正な第三者は、被害者の二段階認証コードを奪い取り、暗号通貨ウォレットや他のオンラインアカウントに不正アクセスを仕掛ける可能性があります。
被害者が自分のアカウントがハッキングされて暗号通貨が盗まれたことに気づいた時には、多くの場合はすでに手遅れになってしまうことがよくあります。
クラウドマイニング詐欺
クラウドマイニングとは、暗号通貨の採掘に参加するために、マイニング機器の設備をレンタルするサービスのことです。高価なマイニング装置を自分で購入する必要がなく、手軽に採掘活動を始めることができるという利点があります。
“However, many cloud mining services are either scams or inefficient, and users often fail to receive profits commensurate with their investments, or suffer losses instead.” を言い換えると以下のようになります：
「しかしながら、多くのクラウドマイニングサービスは詐欺か非効率的であり、ユーザーは投資した金額に見合う収益を得られないか、損失を被ることがほとんどです。」
ICO詐欺
「ICOとは、企業が自社の新しい仮想通貨を発行して資金調達を行う仕組みです。しかし、詐欺師たちはこのICOを模倣し、偽のウェブサイトを作って、ユーザーから仮想通貨をだまし取るケースが発生しています。」
「ICO自体が詐欺に近いケースも存在し、トークンを発行してもその価値がなかったり、過大広告で投資家をだまし取る悪質な事例も報告されています。暗号通貨に関連した投資は、高い利益が約束されていても、安易に飛びつくことは危険です。」
著名人・インフルエンサー詐欺
一般的な有名人やインフルエンサーが、まるで暗号通貨やプラットフォームを応援しているかのような印象を与える詐欺も見られます。実際には、開発者が仕掛け人となり、有名人に多額の支払いを行って宣伝させているだけというケースがほとんどです。
「悪質な手法の例として、有名人がプロジェクトを支持しているように見せかけるために偽造された画像や動画、そしてウェブサイトが使用される場合もあります。」
ラグプル詐欺
「ラグプル」とは、主に暗号通貨の世界で用いられる言葉であり、投資家らを引き寄せて資金調達を行った後に、開発者がプロジェクトを放棄して姿を消す詐欺行為を指す言葉です。この言葉は、日本語では「敷物を引き抜く」という意味合いを持ちます。
最近ではDeFiやNFTなどの分野で、ラグプル（詐欺行為）が急増しており、2021年のNFTブームを利用して多くの投資家をだましている詐欺師が出ています。その中でも、Azuki NFTコレクションの創設者であるZagabond氏が、2022年5月に複数のNFTプロジェクトから多額の資金を持ち逃げしたという有名な例があります。
「ラグプルでは、時にポンジスキームとして知られる手法が用いられることがあります。これは、最初に投資した人々に対する利益を、後から参入した投資家からの資金で支払うという詐欺的な仕組みです。」
さらに、PoS（Proof of Stake）という方法を採用しているプロジェクトにおいても、ラグプルと呼ばれる現象が生じる可能性があります。これは、投資家が保有するトークンを悪用して、開発者が不当な利益を得ることを指します。
なりすまし詐欺
「ビジネスや信頼できる組織の詐称者が、仮想通貨の取引や送金を要求する詐欺が発生しています。一般的にはテキスト、電話、メール、ソーシャルメディアを通じて接触してきます。」
「不正な手法を用いる esthでは、被害者からアカウントの不正使用を主張するように促し、問題解決のために暗号通貨を購入し送金するよう勧告し、偽のウェブサイトで個人情報を入力させるかもしれません。また、有名企業が新しいトークンをリリースしたと偽り、実際にそのトークンが発行されたかどうかを確認することが重要です。」
「偽の政府機関や警察、公共料金会社を装い、法的問題があるか返金が必要だと主張することがあります。安全なウォレットアドレスに仮想通貨を送金するよう指示したり、暗号通貨ATMを使用して現金を通貨に換金する手続きを説明することもあります。」
暗号資産詐欺を見分ける方法
「暗号通貨投資が注目を浴びる中、悪質な詐欺も増加しています。大きな損害を被らないためには、詐欺の兆候を見抜くポイントや対策方法をしっかりと理解しておくことが重要です。」
- 「将来の利益を確約する甘言にはご用心：あらゆる投資には必ずしも成功が保証されているわけではありません。暗号通貨投資においても、利益を確実に約束するような甘言が出されている場合、それは詐欺の可能性が高いです。」
- 不明瞭な説明や、存在しないホワイトペーパー：ホワイトペーパーとは、仮想通貨プロジェクトの詳細を記載した文書であり、通貨の構造や技術的な側面が記されています。しかし、その内容が明瞭でない場合や、そもそもホワイトペーパーが存在しない場合は注意が必要です。
- 「暴走した宣伝活動：不正行為に近いプロジェクトでは、派手な宣伝戦略が一般的です。 オンライン広告やインフルエンサーを利用した宣伝、そしてオフラインでの勧誘には用心が必要です」
- 「謎の運営チーム：誰が運営しているのか不明で、メンバーに関する情報が一切提供されていないケースは警戒すべきサインです。投資対象となる公式ウェブサイトなどで、運営チームの経歴やソーシャルメディア上の活動を確認しましょう。」
- 「キャッシュバックや無料配布を約束する投資話には警戒した方が良いです」
詐欺被害を防ぐための対策
- 「暗号通貨のセキュリティを保つためには、自分で管理できるウォレットに必ず保管し、パスワードは決して他人に漏らさないようにすることが重要です」
- 「怪しい連絡に用心：いきなりのメッセージや電話で投資の話を持ちかけられたら、十分な注意が必要です。個人情報の提供は絶対に避けましょう。」
- 「魅力的な申し出には裏がある：現実世界とはかけ離れた大金を得られると謳う話は、詐欺の可能性が高い。 簡単な利益の手段は存在しないので、そう簡単に惑わされないようにしよう。」
- 「投資を検討する際には、冷静に十分な情報収集を行い、その内容を丁寧に検討し、自ら判断を下すよう心がけてください。」
- 「SNSで流れる情報を鵜呑みにしないでください：多くの人が注目する投資案件であっても、SNS上の情報を盲信することは避けましょう。有名人の関与を謳ったり、信憑性を装っている宣伝文句に惑わされないように気をつけましょう」
暗号資産詐欺に遭ってしまった場合の対処法
「もし詐欺に遭遇し、個人情報を開示したり支払いをした場合は、直ちに行動することが不可欠です。銀行カードを使用したり詐欺者と情報を共有した場合は、速やかに銀行に連絡してください。特にオンラインバンキングでは、セキュリティ情報やパスワードの変更が重要です。」
暗号資産詐欺の報告方法
万が一詐欺被害に遭ったり疑念を抱いたりした際には、金融犯罪に対処している機関と連絡を取りましょう。アメリカでは、詐欺を報告できる機関が以下に挙げられます。
- 連邦取引委員会 (FTC)
- 商品先物取引委員会
- アメリカ証券取引委員会
- FBIインターネット犯罪苦情センター
- 「暗号資産取引所（資産保護対策を施している可能性がある）」
“Web3において、最も重要なことは詐欺を防ぐことです”
「暗号資産の普及に伴い、詐欺事件も増加しております。Web3エコシステムは悪質な詐欺の数にあふれ、業界関係者の皆様には警戒心を持つことが重要です。詐欺を見破る方法を学び、詐欺被害を防ぐための対策を講じましょう。」
よくある質問
「Q1： 仮想通貨詐欺とは何ですか？」
「Q2: 最も巨大な暗号通貨詐欺とは何か？」
Q3：もし詐欺被害にあった場合、どのような状況になりますか？
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